미국 제약주 투자로 월 배당 받는 포트폴리오 만들기

포트폴리오 분산을 통해 여러 업종에 대해 포스팅을 하던 중 제약주로 월배당 받는 내용에 대한 글을 포스팅 중에 잠간 넣은 적이 있다.

제약주는 경기가 침체되더라도 실제 생활에서 꾸준히 돈을 버는 기업이다.

따라서 금융시장에 위기가 찾아올 때 함께 떨어질지라도 실제 회사가 버는 돈의 가치는 크게 휘청거리지 않는다.

따라서 금융시장에 분위기가 조금만 좋아져도 금방 회복할 수 있을 거라 기대가 되는 기업들이다.

 

현재 헬스케어 섹터 ETF인 XLV을 통해 시가총액 순위를 살펴보면

존슨 앤드 존슨, 유나이티드헬스 그룹 애보트, 애브비, 화이자, 머크순서이다.

포스팅에서 다뤘던 기업 즉 내가 어느정도 알고 있어 언급했던 기업들은 존슨 앤드 존슨, 유나이티드 헬스그룹, 애보트, 애브비, 화이자, 머크 정도이다.

 

배당지급	티커	시가총액	배당률	배당성장년	배당성장률(5년)
1월,4월,7월,10월	MRK	221조 9,213억원	3.5%	11년	13%
2월,5월,8월,11월	ABBV ABT	206조 7,670억원 244조 6,875억원	4.5% 1.5%	8년 7년	18% 10%
3월,6월,9월,12월	PFE JNJ UNH	224조 9,429억원 483조 8,068억원 402조 6,938억원	4.5% 2.5% 1.5%	11년 58년 11년	6% 6% 20%

 

1월 4월 7월 10월에는 대조군이 없으므로 머크(MRK) 비중을 1/3 정도 두면 된다.

 

2월 5월 8월 11월에는 애브비(ABBV)가 배당성장률과 배당률이 앞서기 때문에 조금 더 높은 비중을 두면 된다.

선택장애가 있다면 1:1로 유지하면 된다.

ABBV와 ABT 10년간 비교차트

3월 6월 9월 12월에는 높은 배당을 추구한다면 PFE에 비중을, 주가상승과 배당성장에 비중을 둔다면 UNH, 오랜 배당 히스토리에 비중을 둔다면 JNJ에 더 비중을 두면 된다.

선택장애가 있다면 1:1:1로 유지하면 된다.

UNH > JNJ=PFE

 

주가상승을 우선순위에 두고 배당은 덤으로 보고 싶다면?

5년간 SPY와 UNH 비교

5년도 긴 시간이다.

긴 시간동안 SPY 대비 2배 수익을 보인 UNH이다.

2~3년 내에 시가총액 1위가 될 것으로 기대된다. 

물론 배당성장은 20%씩이니 너무 매력적인 덤이다.

이렇게 보니 너무 매력적이라 나중에 포스팅도 하고 비중을 싣어야겠다.

 

 

5년간 SPY와 ABT 비교

UNH와 비슷한 수익률이다.

배당성장은 UNH대비 더디다. 

그러니 굳이 보유하자면 UNH가 탐난다. 곧 업계 1위가 될 것이기 때문이다.

 

 

헬스케어 2위 3위의 성장이라면 1위 JNJ도 금방 제칠것 같다.

JNJ의 장점은 지난 약 60년간 배당을 해냈단 것이다.

주가상승도 배당성장도 확실히 더디다.

이 기업도 혁신이 없다면 배당이나 주면서 회사운영하다가 시가총액 1위 탈환은 시간문제일 수도 있다.

 

 

높은 배당률을 먼저 원한다면?

 

머크 5년간 배당추이

머크는 5년간 2.5%~3.5%대의 배당률을 유지하고 있으며 현재 위치는 가장 높은 배당률을 보이고 있는 시점이다.

머크는 존슨 앤드 존슨과 비슷하게 이전부터 많이 쓰던 제품과 백신 약품들을 판매하는 회사이다.

[미국주식 투자] - 4월의 배당주 - 머크(MRK)

4월의 배당주 - 머크(MRK)

1월 4월 7월 10월에 배당을 주는 유일한 기업이고 배당률도 가장 높은 위치이니 지금 당장 매수하기 아주 좋은 시점이다. 다음 월급때 바로 사야겠다.

 

화이자 5년간 배당률 추이

화이자는 3~4.8%대 사이의 배당률을 유지하고 있다. 현재도 4%대의 배당률이다.

마찬가지로 지금 매수하기 아주 좋겠으나 개인적으로 3월 6월 9월 12월 배당을 주는 기업들이 너무 많아서 보유하고 있지는 않고 있다.

 

애브비 5년간 배당률 추이

애브비는 시가총액 상위기업 중 가장 높은 배당을 꾸준히 유지하고 있는 기업이다.

포스팅에도 했듯이 사업에 대한 과감한 투자를 진행중인 기업이기에 배당에서도 살아남으리라 믿는다.

[미국주식 투자] - 5월의 배당주 종목 - 애브비(ABBV)

5월의 배당주 종목 - 애브비(ABBV)

 

-결론

1. 머크와 애브비와 유나이티드헬스그룹을 모아가자!

2. UNH에 대한 포스팅을 하자!