CABK컴퍼니 리딩방 사기, 카이사뱅크 사칭한 글로벌 HTS 투자 조작 사례

CABK컴퍼니 리딩방 사기, 카이사뱅크 사칭한 글로벌 HTS 투자 조작 사례, 온라인을 통한 신종금융 범죄 기승

해당 글에 나온 회사명, 인물명은 모두 사칭 도용된 것으로 당사자와 전혀 무관하다는 내용을 강조드립니다.

 

‘CABK컴퍼니’라는 이름의 투자 리딩방이 최근 국내 투자자들을 대상으로 활동하며 심각한 피해를 일으켰습니다. 이들은 스페인 금융기관 **CaixaBank(카이사뱅크)**의 명칭과 로고를 도용해 마치 유럽 금융권과 연계된 글로벌 증권 플랫폼인 것처럼 홍보했습니다. 리딩방에서는 “기관계좌 연동 HTS 시스템으로 미국주식, 장외주식, 공모주 투자를 한 번에 진행할 수 있다”는 문구가 반복되었고, 피해자들은 이를 실제 투자 프로그램으로 믿고 앱 설치 및 자금 송금을 진행했습니다.

 

CABK컴퍼니의 HTS는 겉보기에는 실제 증권사 시스템과 거의 동일했습니다. ‘거래내역’, ‘자산현황’, ‘IPO청약’ 등의 기능이 표시되었고, 코스피와 나스닥 지수 그래프가 실시간으로 변동하는 것처럼 보였습니다. 그러나 해당 수익률과 차트는 모두 서버에서 조작된 이미지였습니다. WHOIS 조회에서는 해당 도메인이 최근 개설된 것으로 나타났으며, 등록자 정보는 완전히 비공개 처리되어 있었습니다. 이러한 점은 전문성이 아닌 사기 목적의 운영임을 보여주는 전형적인 패턴으로 분석됩니다.

 

리딩방 내부에서는 ‘전문 애널리스트’, ‘투자매니저’, ‘교수 비서’ 등으로 위장한 인물들이 등장했습니다. 이들은 “해외 기관 물량이 배정됐다”, “AI 매매 시스템이 곧 작동된다” 등의 발언으로 투자 심리를 자극했습니다. 초기에는 소액 입금 후 잔액이 증가한 화면을 보여주며 신뢰를 쌓았지만, 이후 “세금 처리비용”, “본사 검증 절차” 등의 명목으로 계속 추가 입금을 요구했습니다. 일정 금액 이상이 입금되자 리딩방은 삭제되고 앱 접속이 차단되었습니다.

 

피해자들은 “처음에는 실제 금융기관과 연계된 시스템인 줄 알았다”고 진술했습니다. CABK컴퍼니의 화면 구성과 안내 문구는 국내 증권사 HTS와 거의 동일했고, 특히 “기관계좌”, “해외 청약 시스템”, “AI 자동매매”라는 키워드를 결합해 전문성을 가장했습니다. 그러나 실제로는 개인 명의 계좌를 통한 단순 입금 사기였으며, 투자금은 전혀 운용되지 않은 채 사라졌습니다.

 

 

 

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신종금융범죄, 가장 효과빠른 지급정지 대처해야

 

이 사건은 단순한 금전 피해를 넘어, 정보와 신뢰, 감정까지 무너뜨리는 전형적인 디지털 금융 범죄입니다. 무엇보다 피해자들이 입을 모아 말하는 건 “너무나 자연스러워서 사기라고 생각하지 못했다”는 점입니다. 이들이 노린 것은 허황된 욕심이 아니라, 단지 ‘조금 더 수익을 얻고 싶다’는 아주 현실적인 투자 심리였습니다. 그리고 그 틈을 정교하게 파고든 것이 바로 이 사기 방식의 본질입니다.

 

투자사기 피해를 입은 경우, 가장 우선적으로 검토해야 할 대응 방안은 형사고소와 지급정지 절차입니다. 단순히 사기범을 처벌하는 데 그치지 않고, 피해금 회수를 위한 실질적인 조치로 연결될 수 있기 때문입니다. 특히 리딩방 사기처럼 명확한 계좌 입금이 이뤄진 경우, 해당 계좌로 자금이 유입된 흐름을 근거로 사기죄로 형사고소를 제기하고, 동시에 피해금을 입금한 계좌에 대해 지급정지신청하는 것이 효과적인 방식입니다. 이는 가해자가 출금하기 전에 자금을 동결시키는 절차로, 피해 회복 가능성을 높이는 현실적인 해결책이 될 수 있습니다.

 

다만, 허위로 지급정지를 신청한 경우에는 심각한 법적 문제가 발생할 수 있습니다. 지급정지 신청 후 은행이나 수사기관에서 요구하는 소명자료를 제출하지 못하거나, 실제 사기 피해가 아님이 드러날 경우 지급정지가 해제되어 피해금 회수는 불가능해집니다. 뿐만 아니라, 전기통신금융사기피해환급법상 ‘허위신고’에 해당해 전기통신사기법 위반으로 벌금형 등의 형사처벌을 받을 수 있습니다. 실제로 허위 지급정지 신청이 적발되면, 무고죄나 위계공무집행방해죄와 함께 병과되는 사례도 있어 주의가 필요합니다.

 

지급정지란 전기통신금융사기피해환급법에 따른 피해구제 방안으로, 해당 범죄에 사용된 계좌 및 이와 연루된 모든 계좌를 일시에 정지시킨 뒤 은행의 피해구제 절차에 따라 동결된 금액을 회수할 수 있는 제도입니다. 그러나 이 제도는 ‘명백한 사기 피해’라는 전제가 있어야 하므로, 신청 전 사실관계와 증거를 충분히 확보하고 진행하는 것이 안전합니다.