제인스트리트 사칭 사기, 최동헌 교수·문수연 매니저 리딩방 공모주 사기(Jane Street 사칭)

제인스트리트 사칭 사기, 최동헌 교수·문수연 매니저 리딩방 공모주 사기(Jane Street 사칭), 온라인을 통한 신종금융 범죄 기승

해당 글에 나온 회사명, 인물명은 모두 사칭 도용된 것으로 당사자와 전혀 무관하다는 내용을 강조드립니다.

 

최근 Jane Street라는 해외 투자회사를 사칭한 공모주·기관계좌 투자 사기가 발생했습니다. ‘최동헌 교수’, ‘문수연 매니저’라는 인물이 등장해 투자자를 유인한 리딩방에서 벌어진 사건이었습니다. 문수연은 “Jane Street 자금 관리 계정”이라며 우리은행 법인 명의 계좌를 제시했고, “메모란에 ‘투자’나 ‘주식’이라는 단어를 쓰면 입금이 차단될 수 있다”고 안내했습니다. 이는 금융 모니터링을 회피하기 위한 전형적인 수법이었습니다.

피해자는 문수연의 안내에 따라 송금을 진행했고, 이후 “블록세일 물량 배정이 시작된다”, “이번 주 초단타 매칭 수익 7% 이상 확정” 같은 말을 들었습니다. 문수연은 실제 거래 내역과 유사한 그래프 이미지, 종목 코드(농심홀딩스, 엑시콘, 퓨릿 등)를 보여주며 신뢰를 높였습니다. 피해자는 실제 거래가 진행되는 줄 알고 추가 입금까지 진행했습니다. 그러나 곧 문수연은 “대납금이 이미 정산되었다”, “회사의 융자금이 포함되어 있어 출금 전 상환이 필요하다”고 말하며 새로운 명목으로 자금을 요구했습니다.

 

출금 요청 이후에는 “심사 승인 후 가능하다”, “국제 회계부서 검토 중이다” 같은 메시지가 이어졌습니다. 피해자가 의심을 제기하자 문수연은 “정부 규정 세금이며, 회사가 대신 납부했기 때문에 상환이 필요하다”고 주장했습니다. 실제 대화에서 피해자가 “국세청 고지와 다르다”고 반박하자, 문수연은 “면제 한도 신청 중”이라며 상황을 모면하려 했습니다. 이 과정에서 ‘Jane Street 자금 관리 계정서’, ‘케이앤케이씨푸드 법인 계좌’ 등 실제 금융서류처럼 꾸며진 가짜 문서가 활용되었습니다.

 

이 사건의 특징은 교수와 매니저의 신분 사칭, 해외기관 명칭 도용, 출금 차단형 구조가 복합적으로 작용했다는 점입니다. 초반에는 “신뢰할 수 있는 기관계좌”라는 이미지를 주며 실제 증권사 수준의 용어를 사용했지만, 이후엔 “세금”, “융자금”, “면제신청” 등의 허위 명목으로 금전을 갈취했습니다. 이처럼 Jane Street을 내세운 공모주 리딩방 사기는 실제 금융기관 문서 형식을 모방한 고도화된 수법으로, 주식 거래 경험이 있는 일반 투자자들까지 속게 만들었습니다.

 

 

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신종금융범죄, 가장 효과빠른 지급정지 대처해야

 

이 사건은 단순한 금전 피해를 넘어, 정보와 신뢰, 감정까지 무너뜨리는 전형적인 디지털 금융 범죄입니다. 무엇보다 피해자들이 입을 모아 말하는 건 “너무나 자연스러워서 사기라고 생각하지 못했다”는 점입니다. 이들이 노린 것은 허황된 욕심이 아니라, 단지 ‘조금 더 수익을 얻고 싶다’는 아주 현실적인 투자 심리였습니다. 그리고 그 틈을 정교하게 파고든 것이 바로 이 사기 방식의 본질입니다.

 

투자사기 피해를 입은 경우, 가장 우선적으로 검토해야 할 대응 방안은 형사고소와 지급정지 절차입니다. 단순히 사기범을 처벌하는 데 그치지 않고, 피해금 회수를 위한 실질적인 조치로 연결될 수 있기 때문입니다. 특히 리딩방 사기처럼 명확한 계좌 입금이 이뤄진 경우, 해당 계좌로 자금이 유입된 흐름을 근거로 사기죄로 형사고소를 제기하고, 동시에 피해금을 입금한 계좌에 대해 지급정지신청하는 것이 효과적인 방식입니다. 이는 가해자가 출금하기 전에 자금을 동결시키는 절차로, 피해 회복 가능성을 높이는 현실적인 해결책이 될 수 있습니다.

 

다만, 허위로 지급정지를 신청한 경우에는 심각한 법적 문제가 발생할 수 있습니다. 지급정지 신청 후 은행이나 수사기관에서 요구하는 소명자료를 제출하지 못하거나, 실제 사기 피해가 아님이 드러날 경우 지급정지가 해제되어 피해금 회수는 불가능해집니다. 뿐만 아니라, 전기통신금융사기피해환급법상 ‘허위신고’에 해당해 전기통신사기법 위반으로 벌금형 등의 형사처벌을 받을 수 있습니다. 실제로 허위 지급정지 신청이 적발되면, 무고죄나 위계공무집행방해죄와 함께 병과되는 사례도 있어 주의가 필요합니다.

 

지급정지란 전기통신금융사기피해환급법에 따른 피해구제 방안으로, 해당 범죄에 사용된 계좌 및 이와 연루된 모든 계좌를 일시에 정지시킨 뒤 은행의 피해구제 절차에 따라 동결된 금액을 회수할 수 있는 제도입니다. 그러나 이 제도는 ‘명백한 사기 피해’라는 전제가 있어야 하므로, 신청 전 사실관계와 증거를 충분히 확보하고 진행하는 것이 안전합니다.