하나우리나눔신탁 사칭, 조용준 하연정 사기 리딩방 신주청약 피해 급증
하나우리나눔신탁 사칭, 조용준 하연정 사기 리딩방 신주청약 피해 급증
최근 ‘하나우리나눔신탁’이라는 이름의 투자 플랫폼이 SNS와 메신저를 통해 퍼지며 투자자들에게 접근하고 있습니다. 이들은 실제 존재하는 증권사 이름을 도용해 리딩방을 개설하고, ‘하나증권 자산운용 부서 출신’이라는 가짜 이력을 가진 인물이 등장해 신뢰를 유도했습니다. 텔레그램 단톡방에서는 ‘수익률 600% 달성’, ‘기관 자금 배분’, ‘1:4 레버리지 지원’ 같은 문구가 반복적으로 사용되며, 투자자들의 기대심리를 자극했습니다. 대화방 관리자는 “현재 회원들 대부분이 수익을 달성했고 출금도 완료됐다”는 식의 멘트를 남기며, 참여하지 않으면 기회를 놓친다는 압박을 주었습니다. 특히 ‘하연정’이라는 관리자는 특정 종목을 지정해 “당일 거래 두 번만 해도 수익 2억 원”이라는 식의 과장된 수익 시나리오를 제시했습니다.
처음엔 소액 입금을 유도하며 실제 수익이 입금된 듯 보여 신뢰를 쌓았고, 일정 금액 이상이 모이면 ‘기관 자금이 배분된다’, ‘계좌 개설을 도와준다’는 말로 고액 투자를 종용했습니다. “회원님이 1억 원을 투자하면 기관에서 4억 원을 배분해 계좌 총 자금이 5억 원이 된다”, “당일 거래 두 번이면 수익률이 2억 원” 같은 발언은 단순히 수익이 아닌 탐욕을 자극하는 방식이었습니다. 이후 일정한 투자 금액에 도달하면, 곧바로 추가 입금 요구와 함께 출금 지연이 반복되었습니다. “지금은 출금 신청자가 많아 고객센터도 굉장히 바쁜 상태”, “조금만 기다리면 전체 출금이 순차적으로 진행된다”는 말이 반복됐고, 피해자는 출금을 기다리며 점점 더 깊이 빠져들게 되었습니다. 이 과정에서 외부에 알리려 하거나 의심하는 기색을 보이면, “기관 정보가 유출되면 책임져야 한다”는 식으로 경고하면서 모든 흐름을 단톡방 내부에서 통제했습니다.
특히 이번 사기 사건은 ‘공식 신탁 상품’이라는 이미지를 강조하면서 피해자가 스스로 금융사에서 운영하는 안전한 구조라고 믿게 만든 것이 특징입니다. 검색을 해보면 그럴듯한 유사 사이트나 홍보 이미지를 쉽게 찾을 수 있었고, 이로 인해 피해자들은 실존 금융기관과의 연결 가능성을 당연히 여겼습니다. 하지만 해당 신탁은 존재하지 않는 구조였고, 운영 방식 또한 전형적인 투자사기의 전개 순서를 따르고 있었습니다. ‘참여자 중 당첨된 회원이 큰 수익을 봤다’, ‘이번 기회는 비공개이며 곧 마감된다’, ‘당일 거래 2회면 원금 400%’ 등은 모두 사기범이 사용하는 대표적 대사였으며, ‘하연정’이라는 가상의 비서도 이 모든 흐름을 자연스럽게 연출하며 피해자들을 심리적으로 압박하는 역할을 했습니다. 결국 큰돈을 투자한 이후에는 채팅방이 폐쇄되고 연락이 두절되며, 피해자는 계좌에 남은 자금을 확인할 방법조차 잃은 채 그대로 손해를 입게 된 사례가 다수 확인되고 있습니다.
하나나눔신탁 사칭, 가장 효과빠른 지급정지 대처해야
이 사건은 단순한 금전 피해를 넘어, 정보와 신뢰, 감정까지 무너뜨리는 전형적인 디지털 금융 범죄입니다. 무엇보다 피해자들이 입을 모아 말하는 건 “너무나 자연스러워서 사기라고 생각하지 못했다”는 점입니다. 이들이 노린 것은 허황된 욕심이 아니라, 단지 ‘조금 더 수익을 얻고 싶다’는 아주 현실적인 투자 심리였습니다. 그리고 그 틈을 정교하게 파고든 것이 바로 이 사기 방식의 본질입니다.
투자사기 피해를 입은 경우, 가장 우선적으로 검토해야 할 대응 방안은 형사고소와 지급정지 절차입니다. 단순히 사기범을 처벌하는 데 그치지 않고, 피해금 회수를 위한 실질적인 조치로 연결될 수 있기 때문입니다. 특히 리딩방 사기처럼 명확한 계좌 입금이 이뤄진 경우, 해당 계좌로 자금이 유입된 흐름을 근거로 사기죄로 형사고소를 제기하고, 동시에 피해금을 입금한 계좌에 대해 지급정지신청하는 것이 효과적인 방식입니다. 이는 가해자가 출금하기 전에 자금을 동결시키는 절차로, 피해 회복 가능성을 높이는 현실적인 해결책이 될 수 있습니다.
지급정지란, 전기통신금융사기피해환급법에 따른 피해구제 방안으로 해당 범죄에 사용된 계좌 및 이와 연루된 모든 계좌를 일시에 정지를 시킨 다음 은행의 피해구제절차에 따라 동결된 금액을 회수할 수 있는 방법입니다.
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