대신증권 사칭 ‘슈퍼AI프로젝트 사기’ – 염승환을 도용 기관계좌 주식투자 피해대처

<대신증권 사칭 ‘슈퍼AI프로젝트 사기’ – 염승환을 도용 기관계좌 주식투자 피해대처  온라인을 통한 신종금융 범죄 기승>

<해당 글에 나온 회사명, 인물명은 모두 사칭 도용된 것으로 당사자와 전혀 무관하다는 내용을 강조드립니다.>

 

‘대신증권 슈퍼AI프로젝트 참가자 모집’이라는 텔레그램 메시지가 도착했습니다. 프로필에는 방송에서 자주 보던 염승환 이사의 사진이 걸려 있었고, 문구는 이렇게 적혀 있었습니다.
“염승환 대신증권 이사 직속 운영방입니다. AI 자동매매 시스템 테스트 회원을 모집합니다.”
링크를 누르자 대신증권 로고가 선명한 사이트가 열렸고, 메뉴에는 ‘AI매매’, ‘기관계좌 등록’, ‘수익 정산’, ‘고객센터’가 있었습니다. 실제 대신증권 HTS 화면과 거의 구별이 되지 않았습니다. 피해자는 “진짜 증권사 서비스인 줄 알았습니다. 심지어 그래프도 실시간으로 움직였어요”라고 말했습니다.

사이트 회원가입을 완료하자 ‘염승환 이사 비서’라는 이름으로 메시지가 왔습니다. “이사님께서 직접 관리하시는 슈퍼AI프로젝트 참가자 확인되었습니다. 현재 테스트 서버 점검 중이니 초기 등록금 300만 원 입금 후 계좌를 활성화해 주세요.” 피해자는 “정식 절차인 줄 알았습니다. 설명도 전문적이었어요”라고 말했습니다. 입금 후 사이트에는 ‘AI자동매매 활성화 완료’라는 문구가 떴고, 그래프가 상승했습니다. “오늘 수익률 +8.2%”라는 표시가 나오자 피해자는 “정말 돈이 불어나는 줄 알았습니다”라고 말했습니다.

잠시 뒤 ‘염승환 이사’ 계정이 직접 메시지를 보냈습니다. “축하드립니다. 첫 매매 수익이 발생했습니다. 기관계좌 전환 후 인출 가능합니다. 상위 전환비용 500만 원을 납부해 주세요.” 피해자가 “이미 입금했는데 추가 납부가 필요하냐”고 묻자, 비서는 “기관계좌는 구조가 다릅니다. 정식 승인 절차입니다”라고 답했습니다. 피해자는 “염승환 이사가 직접 이야기하니까 더 믿게 됐습니다”라고 회상했습니다. 그러나 추가 송금 후 사이트는 갑자기 닫혔고, ‘시스템 점검 중’이라는 문구만 남았습니다. 그 뒤로 비서와 염승환 계정은 모두 사라졌습니다.

며칠 뒤 피해자가 대신증권에 문의하자 “슈퍼AI프로젝트 및 관련 사이트는 당사와 전혀 무관하며, 염승환 이사님이 그런 활동을 한 사실도 없다”는 답을 받았습니다. 피해자는 “진짜보다 더 진짜 같았어요. 영상, 이름, 대화방 구성까지 완벽했습니다”라고 말했습니다. 이 사기 조직은 유명 금융인의 이미지를 이용해 사람들의 경계를 무너뜨리고, ‘AI’, ‘기관계좌’, ‘수익률’이라는 단어로 심리를 자극했습니다. 결국 그 신뢰가 피해자의 손해로 이어졌습니다.

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<실존금융사 사칭 사기, 형사고소+계좌동결 원스톱서비스 전문로펌>

 

이 사건은 단순한 금전 피해를 넘어, 정보와 신뢰, 감정까지 무너뜨리는 전형적인 디지털 금융 범죄입니다. 무엇보다 피해자들이 입을 모아 말하는 건 “너무나 자연스러워서 사기라고 생각하지 못했다”는 점입니다. 이들이 노린 것은 허황된 욕심이 아니라, 단지 ‘조금 더 수익을 얻고 싶다’는 아주 현실적인 투자 심리였습니다. 그리고 그 틈을 정교하게 파고든 것이 바로 이 사기 방식의 본질입니다.

 

투자사기 피해를 입은 경우, 가장 우선적으로 검토해야 할 대응 방안은 형사고소와 연루계좌정지 절차입니다. 단순히 사기범을 처벌하는 데 그치지 않고, 피해금 회수를 위한 실질적인 조치로 연결될 수 있기 때문입니다. 특히 리딩방 사기처럼 명확한 계좌 입금이 이뤄진 경우, 해당 계좌로 자금이 유입된 흐름을 근거로 사기죄로 형사고소를 제기하고, 동시에 피해금을 입금한 계좌에 대해 지급정지신청하는 것이 효과적인 방식입니다. 이는 가해자가 출금하기 전에 자금을 동결시키는 절차로, 피해 회복 가능성을 높이는 현실적인 해결책이 될 수 있습니다.

 

다만, 허위로 지급정지를 신청한 경우에는 심각한 법적 문제가 발생할 수 있습니다. 지급정지 신청 후 은행이나 수사기관에서 요구하는 소명자료를 제출하지 못하거나, 실제 사기 피해가 아님이 드러날 경우 지급정지가 해제되어 피해금 회수는 불가능해집니다. 뿐만 아니라, ‘허위신고’에 해당해 형사처벌을 받을 수 있습니다. 실제로 허위 지급정지 신청이 적발되면, 무고죄나 위계공무집행방해죄와 함께 병과되는 사례도 있어 주의가 필요합니다. 따라서 이 제도는 ‘명백한 사기 피해’라는 전제가 있어야 하므로, 신청 전 사실관계와 증거를 충분히 확보하고 진행하는 것이 안전합니다.